证券从业人员炒股、代客理财的情况在近期被集中处罚。9月22日，河北证监局披露的内容显示，财达证券因存在对从业人员买卖股票核查不力等违规情况，被监管警示。就在9月18日，也有证券从业人员因违规代客理财被监管警告并罚款。结合来看，证券从业人员违规炒股、代客理财依然是近年来行业监管的重灾区。仅从下半年来看，多地证监局针对证券从业人员违规炒股、代客理财的乱象下发多张监管函，处罚措施包括罚款、警示等。
炒股、代客理财违规多发
9月22日，河北证监局披露的内容显示，财达证券存在经纪业务营销活动管控不到位、员工行为管控不严、债券承销中履职尽责不到位的违规情形。其中，财达证券对员工行为管控不严的具体情况体现为对从业人员买卖股票核查不力。
根据有关规定，河北证监局决定对财达证券采取出具警示函的行政监管措施。针对后续整改措施等相关情况，北京商报记者发文采访财达证券，但截至发稿未获回复。
证券从业人员违规炒股的情况在年内并不罕见。6月，黑龙江证监局指出，2024年7月8日至2025年2月16日、2025年4月10日至2026年3月20日，张某楠先后任职于东方财富证券哈尔滨红军街证券营业部、光大证券哈尔滨丽江路证券营业部（原光大证券股份有限公司哈尔滨经纬二道街证券营业部），系证券公司从业人员。
2024年7月12日至2025年2月16日、2025年4月10日至2026年1月12日期间，张某楠控制使用“贾某茹”东北证券账户、光大证券账户、中信证券账户买卖股票，累计成交金额1196.92万元，盈利79915.62元。针对上述违法行为，黑龙江证监局决定没收张某楠违法所得79915.62元，并处以79915.62元罚款。
同在6月，北京证监局也指出，白煜在国新证券任职期间，存在借用他人证券账户买卖股票的行为。针对这一情况，北京证监局决定对白煜采取出具警示函的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。
证券从业人员违规的情况并不仅限于此，就在前几天，还有证券从业人员因代客炒股被监管重罚。湖南证监局9月18日披露的行政处罚决定书显示，杨文明在中泰证券从业期间，私下接受客户委托买卖证券近七年，最终令客户账户合计亏损9206.22万元，杨文明被湖南证监局警告并罚款50万元。值得关注的是，杨文明在受托期间并未产生违法所得。
7月，新疆证监局披露的内容也指出，何曾麟在国泰海通证券新疆分公司任职期间，存在操作客户证券账户的行为。针对何曾麟从业期间存在的多项违规行为，新疆证监局决定对其采取出具警示函的监督管理措施，并记入证券期货市场诚信档案。
借道科技、问责等方式强化监管
为何证券从业人员违规炒股、代客理财的乱象屡禁不止？财经评论员郭施亮认为，主要是证券从业人员受到利益驱使、侥幸心理等因素的影响，同时也反映出相关券商内控合规意识薄弱，从而导致了公司出现从业人员违规炒股、违规代客理财等行为。
中国企业资本联盟副理事长柏文喜也提到，相关情况与四方面原因有关。一是利益与考核扭曲，部分营业部重开户、交易量、资产规模，员工为留住大客户或赚提成铤而走险。二是客户迷信“内部人”，主动求代操作，部分证券从业人员则存在“不收费就不违规”误区。三是分支内控形同虚设，存在留痕缺失、适当性走过场、员工/亲属/客户账户混用，异常交易未预警等情况。四是代客理财隐蔽周期长，如中泰证券相关从业人员代客交易近七年、亏损超9200万元才被查出。
那么，从券商的角度出发，又该如何加强对旗下证券从业人员的行为监管？郭施亮表示，券商内部缺乏从严管理、从严追责的力度，这也导致了类似的问题频繁出现。对券商而言，要防止类似情况发生，需要加大监管力度、提升技术检测力度，对从业人员进行定期合规培训、定期考核检查，从而提升从业人员的业务能力与竞争意识。
而从监管的角度来看，柏文喜表示，相关部门可以通过专项整治实现“露头就打”，对证券从业人员违规炒股、私下接受委托依法依规警示、罚款并实施市场禁入。例如，将追责穿透至营业部负责人、分公司及总部合规管理人员，落实机构与个人双罚机制，并记入诚信档案；通过中证协投资行为指引、文化建设评估扣分倒逼机构自查；开展专项现场检查、要求增加合规检查频次，并用典型案例通报形成“不敢、不能、不想”约束。根本是要把科技监测、机构问责、个人惩戒三条线绑死，减少仅有“纸面合规”的情况。
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